陕西省人大常委会


陕西省商品交易市场管理条例
陕西省人大常委会


（1995年6月30日陕西省第八届人民代表大会常务委员会第十三次会议通过 1995年6月30日公布施行）^

目 录

第一章 总 则
第二章 市场开办和登记
第三章 市场交易活动
第四章 市场监督管理
第五章 法律责任
第六章 附 则

第一章 总 则
第一条 为促进商品交易市场的健康发展，维护市场交易秩序，保护市场开办者、经营者和消费者的合法权益，根据国家有关法律、法规的规定，结合本省实际，制定本条例。
第二条 本条例所称商品交易市场是指有固定场所、相应设施及管理服务机构或人员，有若干经营者入场，实行集中、公开交易的各类生活资料、生产资料交易市场（以下简称市场）。
市场形式包括各类城乡综合市场、专业市场、租赁市场、早晚市场、城乡摊群点和出租柜台的商场、商品城、商业街以及商品展销会、交易会、物资交流会等。
第三条 本省行政区域内的市场开办者、市场管理者和在市场内从事商品交易活动的法人、其他经济组织和个人，均应遵守本条例。
第四条 市场商品交易活动，应当遵守自愿平等、公平竞争、诚实信用的原则和商业道德。
正当的商品交易活动受法律保护，任何单位和个人不得干预。
第五条 各级人民政府应当将市场建设纳入城乡建设规划，坚持统筹兼顾、合理布局、多方兴建、讲求实效的原则；鼓励、支持社会各方投资建设市场；组织、协调、督促有关部门做好市场管理工作。
第六条 县级以上工商行政管理部门是本行政区域内市场监督管理的主管部门。
公安、税务、物价、技术监督、卫生等部门按照各自的职责，依法对市场实施监督管理。
金融、邮电、保险、运输等部门和单位应当为市场建设和发展提供服务。

第二章 市场开办和登记
第七条 企业事业单位、社会团体、其他经济组织、个人和外商，均可申请开办或参与开办市场。
第八条 开办市场应具备下列条件，并经县级以上人民政府批准：
（一）开办主体的资格合法；
（二）有相应的场地和建设资金；
（三）符合城乡建设规划；
（四）经营范围符合国家规定；
（五）其他必须具备的条件。
第九条 开办市场实行登记制度。开办者应当向县级以上工商行政管理部门申请办理登记注册，领取《市场登记证》后，方可开办。
办理市场登记注册，须提交下列文件：
（一）登记注册申请；
（二）可行性论证报告；
（三）土地使用证明；
（四）县级以上人民政府批准开办的文件；
（五）联合开办市场的，应同时提交联办各方共同签署的协议书。
工商行政管理部门在接到市场登记申请后，对符合登记条件的，应在30日内发给市场登记证；对不符合登记条件的，应当说明理由并书面通知申请人。
工商行政管理部门依法对市场实行年检。
第十条 经登记注册的市场，其名称在本省行政区域内享有专用权。
未经市场登记主管部门许可，任何单位和个人不得任意关停市场，不得占用市场场地。
第十一条 市场开办者可按规定或约定向经营者收取市场设施租赁费；提供服务的，可以收取服务费。
第十二条 市场开办者应设立管理服务机构，其主要职责是：
（一）负责市场的日常事务管理；
（二）建立市场交易、治安、消防、卫生、环保等制度；
（三）负责市场经营设施和安全防范设施的建设、维修；
（四）为经营者、消费者提供服务；
（五）协助市场监督管理部门对市场进行管理；
（六）其他管理事务。
第十三条 市场合并、分立、迁移、关闭或变更登记事项的，开办者必须提前30日到原登记注册的工商行政管理部门办理变更或者注销登记。
第十四条 举办商品展销会、交易会、物资交流会的，主办者应在30日以前到会址所在地县级以上工商行政管理部门办理登记手续；跨县、市（地区）行政区域的，到会址所在地的县级以上工商行政管理部门办理登记手续；举办全省性的商品展销会、交易会、物资交流会的，到省工
商行政管理部门办理登记手续。
工商行政管理部门对举办商品展销会、交易会、物资交流会的申请，应在接到申请之日起7日内作出批准或不批准的决定，并书面通知申请人。

第三章 市场交易活动
第十五条 企业、个体工商户以及国家政策允许的其他经济组织和个人，凭工商行政管理部门核发的营业执照和市场摊位证，均可进入市场从事商品交易活动。
从事商品交易中介活动的经纪人，应持有营业执照。
法律、法规对经营者资格另有规定的，从其规定。
第十六条 农副产品及其加工品、工业消费品、工农业生产资料，除国家和省人民政府禁止或限制上市买卖的外，均可上市交易。
国家对流通渠道、交易方式另有规定的，从其规定。
机动车辆交易市场的管理办法，由省人民政府另行制定。
第十七条 进入市场交易的商品，其质量必须符合产品质量法和省产品质量监督管理条例的规定。
国家和省规定销售前应当检验、检疫或者报验的商品，须经规定的部门检验，检疫或者报验后，方可销售。
第十八条 下列物品或商品禁止在市场上交易：
（一）走私物品；
（二）含有反动、淫秽色情、凶杀暴力内容的出版物及其他非法出版物；
（三）有毒、有害、腐烂变质、污秽不洁的食品、病死、毒死或死因不明的禽、畜、兽、水产品及其制品；
（四）假商品、冒牌商品、劣质商品、国家明令淘汰的商品及过期失效的商品；
（五）现行司法、军、警及其他行政执法机关的专用服装、标志；
（六）法律、法规和省人民政府规定禁止上市交易的野生动植物及其产品和其他物品、商品。
第十九条 除国家和省人民政府指定或经主管部门批准的经营者外，其他单位和个人不得在市场经营下列物品或商品：

（一）狩猎、体育运动专用枪支；
（二）爆破器材、管制刀具和警用器械；
（三）易燃、易爆、剧毒及其他化学危险品；
（四）麻醉药品、精神药品、毒性药品、放射性药品；
（五）金银、文物、有价证券；
（六）其他专营、专卖商品。
第二十条 进入市场的经营者，应当按照工商行政管理部门核准的经营范围和指定的地点从事经营活动，不得超范围经营，不得出租、出借、出卖摊位证或营业执照。
第二十一条 市场经营的商品，应明码标价。
国家和省人民政府对商品价格和服务收费标准有规定的，从其规定。
第二十二条 市场实施有奖销售应当符合反不正当竞争法的规定，其经营者或组织者应当在活动开始10日前，将活动方案报当地工商行政管理部门备案。
第二十三条 市场商品交易活动，应当配置和使用符合国家法定计量单位要求并经有关检定机构检定合格的计量器具。

市场应当设置用于复检的合格计量器具。
第二十四条 市场经营者，应当向消费者出具购物凭证，不得拒绝出具或出具假购物凭证。
经营者对消费者提出的修理、更换、退货、补足商品数量等正当要求，不得故意拖延或者无理拒绝。
第二十五条 市场交易过程中不能即时结清货款的，应当订立书面合同并严格履行。合同的订立、履行、变更或解除，必须遵守法律、法规的规定。
第二十六条 市场经营者应依法纳税，并按规定缴纳市场管理费。
经营者有权拒绝不符合法律、法规和省人民政府规定的收费。
第二十七条 市场内禁止下列行为：
（一）掺杂使假、以次充好、短尺少秤；
（二）垄断货源、欺行霸市、哄抬物价、扰乱市场交易秩序；
（三）强买强卖、骗买骗卖；
（四）播放反动、淫秽的乐曲、歌曲、音像制品；
（五）法律、法规禁止的其他行为。

第四章 市场监督管理
第二十八条 工商行政管理部门应在市场内设置专门管理机构或配备专职管理人员，依法对市场进行监督管理，其主要职责是：
（一）宣传贯彻有关市场管理的法律、法规和政策；
（二）指导市场开办者制定市场规章制度，并监督实施；
（三）审查确认经营者的主体资格，并对其交易行为进行监督管理；
（四）监督管理经济合同；
（五）依法查处交易活动中的违法行为，维护交易秩序；
（六）组织开展创建文明市场活动；
（七）法律、法规规定的其他职责。
第二十九条 公安、税务、食品卫生、畜牧兽医等管理部门可以根据需要设置机构或派驻管理人员分别负责市场的治安、税收、食品卫生监督管理和畜禽、肉类检疫检验工作。
其他有关部门在其职责范围内进入市场依法监督检查时，要与市场管理机构或人员取得联系，市场管理机构或人员应当予以配合。
第三十条 行政执法人员在市场依法执行公务时，应出示检查证件，国家规定着装的应当着装，聘用的协管员上岗应佩戴统一标志。
第三十一条 市场监督管理部门及其工作人员，不得从事经营活动，不得利用职权收受市场开办者、经营者的钱、物，谋取私利。
市场开办者在其开办的市场内从事商品交易活动的，其经济活动必须与管理活动分开，不得利用其管理服务职权与其他经营者进行不正当竞争。
第三十二条 市场管理费由工商行政管理部门按照规定的范围和下列标准收取，并出具省财政厅统一监制的专用票据：

（一）日用工业品、大牲畜，不超过成交额的1％；
（二）农副产品不超过成交额的2％；
（三）生产资料不超过成交额的3‰。
市场管理费的使用依照国家有关规定执行。
第三十三条 市场开办者应当在市场设施租赁费中每年提取一定比例的资金，专项用于改善和增加基础服务设施，为经营者提供良好的经营环境。
第三十四条 各级人民政府及工商行政管理部门应对培育发展商品交易市场，维护市场秩序、模范执行法律、法规，以及对违法经营活动举报、揭发、查处有功的单位和个人给予表彰和奖励。

第五章 法律责任
第三十五条 市场开办者有下列行为之一的，由县级以上工商行政管理部门按以下规定处罚：
（一）违反本条例第九条第一款规定，未经登记擅自开办市场的，没收违法所得；符合条件的，责令限期办理市场登记；不符合条件的予以取缔，并处以2000元以上10000元以下罚款；对进场经营者造成损失的，开办者应承担赔偿责任；

（二）违反本条例第九条第二款规定，在申请开办市场时伪造证件，弄虚作假的，处2000元以上10000元以下的罚款，情节严重的，吊销市场登记证；
（三）违反本条例第九条第四款、第十三条规定，未办理市场年检或变更、注销登记的，责令限期补办，可并处1000元以上5000元以下的罚款；
（四）违反本条例第十四条规定，擅自举办商品展销会、交易会、物资交流会的，没收违法所得，可并处2000元以上10000元以下的罚款。
第三十六条 经营者有下列行为之一的，由县级以上工商行政管理部门按以下规定处罚：
（一）违反本条例第十五条规定，未领取营业执照的，责令限期补办或予以取缔，没收违法所得，属个体工商户的，并处50元以上500元以下罚款，属私营企业的，并处200元以上2000元以下罚款，属其他企业的，并处1000元以上20000元以下罚款；未领取市场摊
位证的，处200元以下罚款；
（二）违反本条例第十六条规定的，强制收购物品，没收违法所得，情节严重的，并处物品收购价20％以下的罚款；
（三）违反本条例第十八条第（一）项规定的，没收走私物品和销货款，处走私物品等值20％以下的罚款，情节严重的，责令停业整顿或吊销营业执照；违反第（二）项规定的，没收违法所得和违法物品，可并处违法所得二倍以上五倍以下的罚款；违反第（三）、（四）项规定的，
处以警告，责令停止销售、没收违法物品和违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款，没有违法所得的，处1000元以上10000元以下的罚款，情节严重的，责令停业整顿或吊销营业执照；违反第（五）项规定的，没收违法物品和销货款，处销货款20％以下的罚款；违反
第（六）项规定的，没收物品和违法所得，可并处违法所得金额一至三倍的罚款；
（四）违反本条例第十九条第（四）项规定的，没收违法物品和销货款，处销货款20％以下的罚款，情节严重的责令停业整顿或吊销营业执照；违反第（五）项规定的，没收违法物品及有价证券，没收违法所得，可并处违法所得二倍以上五倍以下的罚款；
（五）违反本条例第二十条规定的，责令改正，情节严重的，没收违法所得，可并处1000元以上10000元以下的罚款；
（六）违反本条例第二十一条规定的，责令改正，可处500元以下的罚款；
（七）违反本条例第二十二条规定的，责令停止销售，没收违法所得；
（八）违反本条例第二十三条规定的，没收计量器具和违法所得，可并处2000元以下的罚款；
（九）违反本条例第二十七条第（一）项规定的，责令停止销售，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款，可以吊销营业执照；违反第（二）、（三）项规定的，予以警告、责令改正，情节严重的，处500元以上5000元以下的罚款；情节特别严重的，处5000
元以上50000元以下的罚款。
第三十七条 违反本条例规定的其他违法行为，由有关职能部门依照法律、法规的规定处罚；违反治安管理的行为，由公安部门依照治安管理处罚条例处罚；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第三十八条 工商行政管理部门查处市场违法案件时，可依法询问，检查，扣留、查封违法物品，调查经营活动，查阅有关经营凭证，通知开户银行暂停支付、划拨款项。
对事实清楚，情节简单，罚款金额在1000元以下的违法行为，工商行政管理部门可以依照简易程序处罚。
没收违法所得和罚款，应当出具财政部门统一印制的专用票据。罚没物品统一交财政部门指定的商店拍卖。罚没款项一律上缴同级财政。
第三十九条 当事人对行政机关的具体行政行为不服的，可以依照法律、法规的规定申请复议或向人民法院起诉。当事人逾期不申请复议、不起诉又不履行的，作出具体行政行为的机关可申请人民法院强制执行，或依法强制执行。
第四十条 拒绝、阻碍工商行政管理部门和其他有关部门的工作人员依法执行公务的，由公安部门依照治安管理处罚条例的规定予以处罚；以暴力、威胁方法阻碍行政执法人员依法执行公务构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第四十一条 工商行政管理部门和其他有关部门的工作人员应当依法行使职权。对在执行公务中玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊、收受贿赂的，由其所在单位和上级主管部门给予行政处分；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任；违法行使职权，给当事人造成损失的，应依法予以
赔偿。

第六章 附 则
第四十二条 本条例实施中的具体应用问题由省工商行政管理部门负责解释。
第四十三条 本条例自公布之日起施行。
陕西省第七届人民代表大会常务委员会第十八次会议通过的《陕西省城乡集市贸易管理条例》同时废止。



1995年6月30日
中国人民银行


中国人民银行关于印发《商业银行授权、授信管理暂行办法》的通知
1996年11月11日，中国人民银行

中国人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列市分行，中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行，其他商业银行，各城市合作银行：
当前我国商业银行虽已实行了一级法人管理体制，但大多数商业银行的一级法人管理制度还不完善，内部控制制度也不够严格、健全。特别是一些商业银行在内部授权、授信管理方面，还不够规范，存在着许多薄弱环节，如授权、授信范围、界限不明确，各级经营者责任不清，对越权从事经营者处罚不严；商业银行分支机构签约时对他方签约人缺少制约，不能使明显甚至故意越权的合约地方签约人承担应有的民事责任等等。这些问题的存在，每年都给各商业银行带来巨大的损失和潜在的风险，并严重影响着商业银行机制的转换和一级法人体制的实施。
为保障我国商业银行有效实施一级法人体制，强化商业银行的统一管理与内部控制，增加商业银行防范和控制风险的能力，维护商业银行的合法权益，现将《商业银行授权、授信管理暂行办法》（以下简称《办法》）印发给你们。各商业银行应依据《办法》建立和完善本行的授权、授信管理制度，统一和规范本行的授权、授信管理。中国人民银行各级分行要依照《办法》，加强对辖区内商业银行内部授权、授信的监管，防范金融风险的发生，保障金融机构稳健发展。
对《办法》实施过程中存在的问题和有关建议，中国人民银行各级分行和商业银行应将有关意见和建议逐级汇总，统一向中国人民银行银行司反映。

附：商业银行授权、授信管理暂行办法

第一章 总 则
第一条 为保障我国商业银行有效实行一级法人体制，强化商业银行的统一管理与内部控制，增强商业银行防范和控制风险的能力，保护社会公众和商业银行自身的合法权益，根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国经济合同法》等有关法律法规，制定本办法。
第二条 商业银行实行一级法人体制，必须建立法人授权管理制度。商业银行应在法定经营范围内对有关业务职能部门、分支机构及关键业务岗位进行授权。商业银行业务职能部门和分支机构以及关键业务岗位应在授予的权限范围内开展业务活动，严禁越权从事业务活动。
第三条 商业银行应根据国家货币信贷政策、各地区金额风险及客户信用状况，规定对各地区及客户的最高授信额度。商业银行各级业务职能部门及分支机构必须在规定的授信额度内对各地区及客户进行授信。
第四条 本办法适用于所有在中华人民共和国境内批准设立、具有独立法人地位的中资商业银行，包括城市合作银行和农村合作银行。
第五条 本办法所称授权，是指商业银行对其所属业务职能部门、分支机构和关键业务岗位开展业务权限的具体规定。
第六条 本办法所称授信，是指商业银行对其业务职能部门和分支机构所辖服务区及其客户所规定的内部控制信用高限额度。具体范围包括贷款、贴现、承兑和担保。
第七条 本办法所称授权人为商业银行总行。受权人为商业银行业务职能部门和商业银行分支机构。
第八条 本办法所称授信人为商业银行业务职能部门及分支机构。受信人为商业银行业务职能部门和分支机构所辖服务区及其客户。
第九条 商业银行对其业务职能部门和分支机构授权应遵循以下原则：
（一）应在法定经营范围内，对其业务职能部门和分支机构实行逐级有限授权。
（二）应根据各业务职能部门和分支机构的经营管理水平、风险控制能力、主要负责人业绩等，实行区别授权。
（三）应根据各业务职能部门和分支机构的经营管理业绩、风险状况、授权制度执行情况及主要负责人任职情况，及时调整授权。
（四）业务职能部门和分支机构超越授权，应视越权行为性质和所造成的经济损失，追究主要负责人及直接责任人相应的责任。要实现权责一致。主要负责离开现职时，必须要有上级部门做出的离任审计报告。
第十条 商业银行对其业务职能部门和分支机构所辖服务区及其客户授信，应遵循以下原则：
（一）应根据不同地区的经济发展水平、经济和金融管理能力、信贷资金占用和使用情况、金融风险状况等因素，实行区别授信。
（二）应根据不同客户的经营管理水平、资产负债比例情况、贷款偿还能力等因素，确定不同的授信额度。
（三）应根据各地区的金融风险和客户的信用变化情况，及时调整对各地区和客户的授信额度。
（四）应在确定的授信额度内，根据当地及客户的实际资产需要、还款能力、信贷政策和银行提供贷款的能力，具体确定每笔贷款的额度和实际贷款总额。授信额度不是计划贷款额度，也不是分配的贷款规模，而是商业银行为控制地区和客户风险所实施的内部控制贷款额度。

第二章 授权、授信的方式
第十一条 商业银行授权、授信分为基本授权、授信和特别授权、授信两种方式。
基本授权是指对法定经营范围内的常规业务经营所规定的权限。
特别授权是指对法定经营范围内的特殊业务，包括创新业务、特殊融资项目以及超过基本授权范围的业务所规定的权限。
基本授信是指商业银行根据国家信贷政策和每个地区、客户的基本情况所确定的信用额度。
特别授信是指商业银行根据国家政策、市场情况变化及客户特殊需要，对特殊融资项目及超过基本授信额度所给予的授信。
第十二条 商业银行的授权分为直接授权和转授权两个层次。
直接授权是指商业银行总行对总行有关业务职能部门和管辖分行的授权。
转授权是指管辖分行在总行授权权限内对本行有关业务职能处室（部门）和所辖分支行的授权。
第十三条 商业银行的授权不得超过中国人民银行核准的业务经营范围，转授权不得大于原授权。
第十四条 商业银行的授权、授信，应有书面形式的授权书和授信书。授权人和受权人应当在授权书上签字和盖章。
第十五条 授权书应包括以下内容：
（一）授权人全称和法定代表人姓名；
（二）受权人全称和主要负责人姓名；
（三）授权范围；
（四）授权限期；
（五）对限制越权的规定及授权人认为需要规定的其他内容。
前款规定适用于转授权书。
第十六条 授信书应包括以下内容：
（一）授信人全称；
（二）受信人全称；
（三）授信的类别及期限；
（四）对限制超额授信的规定及授信人认为需要规定的其他内容。
第十七条 商业银行的授权书和授信书应报中国人民银行同级管辖行备案。涉及外汇业务的授权书和授信书，应报外汇管理局同级管辖局备案，转授权还应同时报商业银行总行备案。
第十八条 商业银行业务职能部门和各级分支机构与客户签订业务合同时，须向其出示授权或授信书，双方应按授权书和授信书规定的授权、授信范围签订合同。

第三章 授权、授信的范围
第十九条 商业银行应根据总则中所确定的原则，具体规定授权、授信的范围。
第二十条 基本授权的范围是：
（一）营运资金的经营权限；
（二）同业资金融通权限；
（三）单笔贷款（贴现）及贷款总额审批权限；
（四）对单个客户的贷款（贴现）额度审批权限；
（五）单笔承兑和承兑总额审批权限；
（六）单笔担保和担保总额审批权限；
（七）签发单笔信用证和签证信用证总额审批权限；
（八）现金支付审批权限；
（九）证券买卖权限；
（十）外汇买卖权限；
（十一）信用卡业务审批权限；
（十二）辖区内资金调度权限；
（十三）利率浮动权限；
（十四）经济纠纷处理权限；
（十五）其他业务权限。
第二十一条 特别授权的范围包括：
（一）业务创新权限；
（二）特殊项目融资权限；
（三）超出基本授权的权限。
第二十二条 基本授信的范围应包括：
（一）全行对各个地区的最高授信额度；
（二）全行对单个客户的最高授信额度；
（三）单个分支机构对所辖服务区的最高授信额度；
（四）单个营业部门和分支机构对单个客户的最高授信额度；
（五）对单个客户分别以不同方式（贷款、贴现、担保、承兑等）授信的额度。
第二十三条 各商业银行应建立对客户授信的报告、统计、监督制度，各行不同业务部门和分支机构同一地区及同一客户的授信额度之和，不得超过全行对该地区及客户的最高授信额度。
第二十四条 特别授信范围包括：
（一）因地区、客户情况的变化需要增加的授信；
（二）因国家货物信贷政策和市场的变化，超过基本授信所追加的授信；
（三）特殊项目融资的临时授信。
第二十五条 各商业银行要加强对各地区及客户特别授信的监督管理，其业务职能部门和分支机构在基本授信范围以外的附加授信，必须事先经其总行批准。

第四章 授权、授信的期限、调整与终止
第二十六条 商业银行总行应根据总则中确定的授权、授信原则，建立对业务职能部门、分支机构和各地区及客户进行综合考核的指标体系，根据其有关指标考核情况，及时调整授权。
第二十七条 商业银行授权和授信的有效期均为1年。
第二十八条 如发生下列情况之一的，授权人应调整以至撤销授权：
（一）受权人发生重大越权行为；
（二）受权人失职造成重大经营风险；
（三）经营环境发生重大变化；
（四）内部机构和管理制度发生重大调整；
（五）其他不可预料的情况。
前款规定适用于转授权。
第二十九条 如发生下列情况之一，原授权应终止：
（一）实行新的授权制度或办法；
（二）受权权限被撤销；
（三）受权人发生分立、合并或被撤销；
（四）授权期限已满。
第三十条 在授信实施过程中，如发生下列情况，商业银行应调整直至取消授信额度：
（一）受信地区发生或潜伏重大金融风险；
（二）受信企业发生重大经营困难和风险；
（三）市场发生重大变化；
（四）货币政策发生重大调整；
（五）企业机制发生重大变化（包括分立、合并、终止等）；
（六）企业还款信用下降，贷款风险增加；
（七）其他应改变授信额度的情况。
第三十一条 在授权、授信有效期内，商业银行对授权、授信进行调整或授权、授信终止，应及时报中国人民银行备案，并同时将新的授权书或授信书报中国人民银行备案。涉及外汇业务授权、授信的调整或终止时，应同时报外汇管理局同级机构备案。
第三十二条 商业银行法定代表人变更或任免分支机构主要负责人时，如果授权范围等内容不变，原授权书及转授权书继续有效。

第五章 授权、授信的监督管理
第三十三条 中国人民银行应监督各商业银行制定和实施授权、授信制度的情况，中国人民银行稽核监察部门要加强对商业银行执行授权、授信制度的检查。
第三十四条 商业银行的法律部门，应负责本行授权、授信方面的法律事务。
第三十五条 商业银行每年必须至少一次对其内部授权执行情况进行全面检查，并将检查结果报中国人民银行。
第三十六条 商业银行稽核监察部门要把检查监督业务职能部门和分支机构执行授权、授信制度作为一项重要职责，并有权对调整授权提出意见。
第三十七条 商业银行业务职能部门和分支机构对其总行，商业银行对中国人民银行管辖行，每个季度应报送授权、授信实施及风险情况的报告。临时发生超越授权和重大风险情况，应及时快速上报。
第三十八条 商业银行制定授权、授信制度应与其他内部管理制度相协调，形成权责一致、相互制约、相互补充的内部控制制度。

第六章 罚 则
第三十九条 商业银行违反本办法有关规定，中国人民银行应依据《中华人民共和国行政处罚法》、《中华人民共和国商业银行法》、《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》等有关法律、法规及规章，追究其法定代表人、主要负责人及直接责任人的行政责任。构成犯罪的，依法追究其刑事责任。
第四十条 中国人民银行或中国人民银行督促商业银行，对受权人超越授权范围从事业务经营的行为，视越权行为的性质和造成的经济损失，对其主要负责人和直接责任人予以下列处分：
（一）警告；
（二）通报批评；
（三）限期纠正或补救；
（四）停办或部分停办业务；
（五）调整或取消授权；
（六）取消其主要负责人和直接责任人1年至终生在金融机构的任职资格。
第四十一条 如授权不明确，受权人未经请示擅自开展业务活动，造成经济损失，应追究主要负责人和直接责任人的行政与经济责任。构成犯罪的，应追究有关人员刑事责任。

第七章 附 则
第四十二条 商业银行应根据本办法及中国人民银行的有关规定，制定本行的授权、授信管理办法。
第四十三条 商业银行对其境外分支机构，应根据我国和驻在国（地区）的有关法律、法规和国际惯例另行授权，并报中国人民银行总行有关监管部门备案。
第四十四条 商业银行各项规章制度中有关授权、授信规定与本办法相抵触的，以本办法为准。
第四十五条 本办法由中国人民银行负责解释。
第四十六条 本办法自颁布之日起实施。